ITに詳しくない中小企業にITを導入できる人材を育てる研修。 DX学校春日部校。人が自立的に動き成果をあげる仕組みづくり竹内美紀のブログ

新NISAが始まる前に考えたいこと

No.1586,087

定期的に投資残高をチェック。

勉強がてら
数か所で投資を
しています。

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「心もお金」もみちてくる
「3つのM」の法則
竹内美紀です。

2つの講座とノート1枚
欲しい結果を手に入れる方法を
お伝えしています

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積立NISAを実施している
楽天証券をチェック。

意識しつつ
忘れていました。

来年から新NISA制度に変わります。

日経新聞

一番大きな変更は

期限がなくなること。

そもそもNISAとは、利益に税金がかからない制度です。


通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受け取った配当に対して約20%の税金がかかります。
NISAは、「NISA口座(非課税口座)」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です

金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/index.html

もともと
日本に制度を導入した時

イギリスの制度を
真似しました。

NISAの「N」
日本の「N」

イギリスのISA
(Individual Savings Account=個人貯蓄口座)

をモデルにした日本版ということです。

イギリスのISA制度は
期限がないので

現在、2023年までと設定されている期限も
きっと期限がなくなるでしょう

と、導入時に話していましたが
なかなか制度が導入されず

どうなるやら。

と思っていたところ。

新NISAの導入が決まりました。

来年、2024年からです。

現在、NISA口座を
持っている人は
自動的に移行されます。

現在、持っていない人は
投資について
考えてもいいかもしれませんね。

投資って難しい

その場合は、
その前に
お金の整理が必要です。

お金を時間軸で整理します。

・短期
・中期
・長期

短期
 緊急予備資金、日々の資金繰りのお金です。
 普通預金に生活費の6カ月分ありますか?

中期
 5年~10年でいついくらと決まっているお金です。
 自動車や住宅、教育資金。
 計画的に定期預金や個人向け国債など
 元本割れのない商品で貯めましょう。

長期
 いつ、いくらと決まっていないお金。
 老後資金や、将来のビジョン実現の
 お金です。いつ、と決まっていたら
中期としてください。

この3つの中で
投資で準備していいお金は
どれだと思いますか?

ちょっと考えてみてください。






はい。そこまでにしましょう。

正解は長期のお金です。

投資は経済の状況で
上下するので、いついくらと
確定することはできません。

少なくても10年以上
おいておけるお金を
最初は、1,000円からでも
いいので積立投資をしてみてください。

練習してみて。

私は
子どもが小学生の頃から
お年玉のお金の一部を
投資で積み立てています。

最初は毎月1,000円。

子どもが40歳になった時に
傍らにそれなりのお金があったなら

職業の選択肢や
人生の選択肢が
増えると考えたからです。

住宅の頭金にしても
いいですしね。

子どもの投資もジュニアNISAという
制度がありましたが
期限があって
面倒だったので

手続きしていませんでした。

恒久的になるのなら
子どものNISA口座も開設しようかと
検討している今日この頃です。

将来のために
少しだけ。
ご自身についても考えてみてくださいね。

会社の投資は
株や投資信託による
金融投資というよりは

事業に投資をして
将来のお金を
生み出す方に
回していきましょうね。

そう、何よりも
ビジョンを実現するために。

投資は
お金は
夢をビジョンを実現するための
ツールです。

想いが伝わり、成果があがる
そんな仕組みを作るお手伝いをさせてください。

心がみちるお金もちになる
練習へと導く
竹内美紀でした。



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